用比特币转移诈骗资金被判2年，虚拟货币被认定为新洗钱手段

记者 | 魏斯林

记者 | 魏斯林

2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行网络发布司联合发布《最高人民检察院、中国人民银行依法惩治洗钱犯罪典型案例》，以“陈某志洗钱案”作为典型案例，准确认定将虚拟货币作为一种新的洗钱手段，如果核实上游犯罪属实但不予判断，不影响洗钱犯罪的认定。

据最高人民检察院公告，在这起典型案件中，被告人陈某志系陈某博（另案办理）的前妻。

2015年8月至2018年10月，其前夫陈某博开设数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，伪造平台交易数据，限制大额提现. 为了掩盖资金缺口，延迟甚至拒绝投资者提取现金。 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

2018年10月底至11月底，得知前夫陈某博因涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，陈某志仍将300万元转入陈某博个人银行账户用于提供金钱的目的。 陈某博在海外使用。 此外，根据陈某志的指使，陈某志以90万多元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”，将车全部卖掉钱转给“矿工”换取比特币密钥，密钥又发给陈某博，供他在海外兑换。

在本案诉讼过程中比特币转移，上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗罪 经确认，其潜逃境外不影响对陈某志洗钱罪的认定，陈某志于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。2019年12月23日，人民检察院上海市浦东新区法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

鉴于洗钱案的典型性和代表性，中国人民银行还将该案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织-金融行动工作组，并向国际社会介绍了中国的经验。

中国人民银行和最高检在介绍本案典型意义时提到：

“利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得、赃款兑换成境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段，洗钱数额以虚拟货币兑换实际支付的资金数额计算。”虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币与法定货币的自由兑换是可以实现的通过境外虚拟货币服务商和交易所，将虚拟货币作为跨境货币洗钱的新手段。”

并“根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点，收集、使用证据比特币转移，摸清法定货币与虚拟货币的转换过程。根据虚拟货币交易过程，收款人将赃款转换为虚拟货币并将虚拟货币转换为法定货币或使用虚拟货币交易记录和其他证据，包括比特币地址、密钥、行为者与比特币持有者之间的联系信息以及资金流向数据。”

最高人民检察院第四检察院主任郑新建、中国人民银行反洗钱局局长晁克建回应记者关切时提到，“这些典型案例充分揭示了共同手段不同上游犯罪下的洗钱犯罪及利用虚拟货币洗钱的情况。” 这些案件不仅在事实认定和法律适用上对司法办案具有指导意义，而且警示社会大众，让大家知道哪些行为是洗钱，避免因贪图私利或妨害亲情而洗钱的罪犯行为。”